L’écran Litiges liste les paiements irréguliers, c’est-à-dire les encaissements dont le montant reçu sort de la plage que vous acceptez : le client a payé moins que prévu (sous-paiement) ou plus que prévu (sur-paiement). Pour chaque cas, vous décidez : encaisser le montant reçu ou rembourser le client.
Cet écran n’apparaît que si vous avez choisi de gérer vous-même vos litiges. Sinon, c’est IzichangePay qui s’en charge automatiquement et le menu Litiges reste masqué.

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À quoi sert cet écran

Un paiement « irrégulier » est un encaissement dont le montant reçu ne correspond pas exactement au montant attendu sur l’intention de paiement :
  • Sous-paiement : le client a envoyé moins que prévu.
  • Sur-paiement : le client a envoyé plus que prévu.
Tant qu’aucune décision n’est prise, le montant reste mis de côté : il n’entre pas dans votre solde disponible. Pour chaque litige, deux issues sont possibles :
  • Encaisser : accepter le montant reçu, qui est alors crédité sur votre solde.
  • Rembourser : renvoyer les fonds au client.
Exemple utilisé dans cette page : une intention de paiement avec un montant attendu de 58 610 XOF. Si le client paie moins ou plus que ce montant, le paiement apparaît dans la liste des litiges.

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Qui gère vos litiges : plateforme ou marchand

Par défaut, c’est IzichangePay qui gère vos litiges : tout écart est arbitré et remboursé automatiquement. Vous n’avez rien à faire, et le menu Litiges n’apparaît pas dans votre dashboard. Dans ce mode, un paiement exact est attendu pour chaque intention de paiement. Si vous activez la gestion par le marchand (réservé aux comptes business, dans Paramètres puis Litiges), le menu Litiges devient visible et c’est vous qui décidez pour chaque paiement irrégulier. En gestion marchand, vous fixez votre tolérance d’écart :
  • un minimum accepté pour les sous-paiements,
  • un plafond (ou « surplus illimité ») pour les sur-paiements.
Ces seuils s’appliquent uniquement aux nouveaux paiements. Les paiements déjà en cours ne sont pas affectés.
Vous pouvez changer ce réglage à tout moment depuis la page Paramètres.

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Lire la liste des litiges

En haut de l’écran, une synthèse récapitule l’essentiel :
  • le nombre de litiges en attente,
  • le total approximatif en jeu (en USD),
  • le nombre de sous-paiements et de sur-paiements,
  • le délai moyen de traitement.
La liste est organisée en deux onglets :
  • En attente : les litiges à traiter.
  • Historique : les litiges déjà résolus.
Pour retrouver un cas précis, vous disposez de filtres (tout, sous-paiements, sur-paiements) et d’une recherche par email client, par référence ou par crypto. Chaque ligne affiche :
  • le client et votre référence,
  • l’ancienneté du litige,
  • l’écart (montant en moins ou en plus),
  • le montant attendu et le montant reçu,
  • si le client a fourni ou non une adresse de remboursement.
Cliquez sur une ligne pour ouvrir le détail du litige et accéder aux actions.

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Encaisser un paiement

Encaisser, c’est accepter le montant reçu : il est alors crédité sur votre solde disponible.
  • Sur un sur-paiement : vous encaissez la totalité, surplus compris.
  • Sur un sous-paiement : vous encaissez le montant partiel reçu. Le manque n’est pas récupéré.
1

Ouvrir le litige

Depuis la liste ou le détail, cliquez sur Encaisser.
2

Vérifier le récapitulatif

Une fenêtre de confirmation récapitule le montant avant validation.
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Confirmer

Validez. Le montant est crédité sur votre solde disponible.
Encaisser ne nécessite aucun code de sécurité, car aucun fonds n’est envoyé vers l’extérieur. L’encaissement est définitif.

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Rembourser un client

Rembourser, c’est renvoyer les fonds au client. Cela déclenche un retrait vers une adresse.
1

Indiquer l'adresse de destination

Si le client a fourni une adresse, elle est préremplie. Sinon, vous la saisissez vous-même.
2

Choisir qui paie les frais

Vous décidez qui supporte les frais de remboursement : le client (les frais sont déduits du montant remboursé, c’est l’option par défaut) ou vous (les frais sont absorbés sur votre solde).
3

Vérifier le récapitulatif chiffré

L’écran affiche le calcul : montant remboursable, moins les frais, égale ce que le client recevra. Votre solde disponible est également rappelé.
4

Confirmer avec votre code à 6 chiffres

Le remboursement demande une confirmation par code à 6 chiffres. Une fois validé, il est définitif.
Certaines cryptos exigent un mémo (ou tag) en plus de l’adresse. Sans ce mémo, les fonds peuvent être perdus. Vérifiez bien cette information avant de confirmer.
Si les frais minimaux dépassent le montant à rembourser, l’option « le client paie les frais » est bloquée : vous devez alors choisir « le marchand paie les frais ».
Si vous n’avez pas encore activé la confirmation par code à 6 chiffres, l’écran vous propose de l’activer avant de continuer. Voir Double authentification.

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Suivi et historique

Une fois traité, le litige passe dans l’onglet Historique avec sa résolution : encaissé ou remboursé. Le détail d’un litige reste consultable à tout moment : montants attendu et reçu, écart, client, et lien vers le paiement concerné. Chaque décision est tracée et conservée (comptabilité traçable).

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Voir aussi

Paramètres

Activer la gestion marchand et régler votre tolérance d’écart.

Transactions

Retrouver les paiements reçus liés à un litige.

Wallet

Suivre les retraits et remboursements vers une adresse.